Фонд гарантирования вкладов физических лиц разорвал договоры с компанией «Спектрум Эссетс», которая победила на государственном аукционе по приобретению активов ликвидированных российских банков. Как установили журналисты проекта «Схемы», владелица компании Марина Евсеева не сообщила украинским властям о своем гражданстве Российской Федерации, что впоследствии подтвердили в СБУ.
Об этом сообщает News IO
Судебные споры вокруг активов и штрафов
После публикации журналистского расследования в феврале 2025 года Национальный банк Украины аннулировал «Спектрум Эссетс» лицензию финансовой компании, запретив ей предоставлять кредиты и взыскивать проценты. Фонд гарантирования вкладов, в свою очередь, разорвал соглашения с компанией на основании того, что новый владелец активов связан с агрессором. В соответствии с условиями договора, в случае выявления связей с рф, соглашения признаются недействительными, активы возвращаются государству, а компания обязана уплатить штраф в размере 100% стоимости активов (124 миллиона гривен).
«Спектрум Эссетс» добровольно отказалась возвращать приобретенные активы, поэтому государственные ликвидаторы обратились в суд для их возврата и взыскания штрафов. Фонд уже получил ряд положительных решений. Например, в июле Хозяйственный суд Киева постановил взыскать с «Спектрум Эссетс» 19 тысяч гривен штрафа из-за подтвержденного российского гражданства Евсеевой.
Параллельно банки, управляемые Фондом, обращаются в суды для восстановления своих прав кредиторов в делах на миллиарды гривен. Так, Хозяйственный суд Одесской области поддержал «МР Банк» в деле о возврате права требования долга ФК «Черноморец» на 2,3 миллиарда гривен, признав сделку с «Спектрум Эссетс» ничтожной из-за нарушения моратория Кабмина. «Спектрум Эссетс» оспаривает это решение в апелляции.
Новые владельцы и возможные схемы переуступки
В июне 2025 года Хозяйственный суд Одесской области наложил арест на ТЦ «Малиновский» в Одессе, приобретенный «Спектрум Эссетс», по иску «МР Банка». Апелляционная жалоба компании была отклонена. Верховный Суд оставил в силе арест двух миллионов гривен на счетах «Спектрум Эссетс» по иску «Проминвестбанка».
«СБУ, как третья сторона, подтвердила гражданство РФ у основательницы компании Марины Евсеевой. В сентябре 2025 года суд запросил у Госпогранслужбы данные паспортов, которые использовала Евсеева при пересечении границы с 2018 года. Из-за этого производство хозяйственные суды приостанавливают связанные дела, хотя ФГВФО оспаривает такие решения».
В то же время не все судебные решения принимаются в пользу государства: некоторые иски банков о наложении ареста на активы остались без удовлетворения из-за отсутствия доказательств попыток отчуждения имущества. Несколько дел приостановлены, например, из-за оспаривания компанией решения НБУ о лишении лицензии.
Журналисты установили, что Марина Евсеева после начала полномасштабного вторжения неоднократно посещала россию, используя российский паспорт. На вопросы журналистов она сообщила о отказе от российского гражданства, но документальных подтверждений не предоставила, а в российских реестрах ее гражданство оставалось действительным.
После расследования компания сменила владельца — им стал гражданин США Евгений Пикулик, а руководителем назначен Петр Доценко. Доценко утверждает, что с Евсеевой не знаком и был нанят новым владельцем.
Кроме того, «Спектрум Эссетс» начала передавать права требования по кредитам, полученным на аукционах 2020 года от «Надра Банка» и «Фидобанка», новосозданной фирме «Амстер 1». Ее владелец Юрий Кузнецов имеет российский паспорт и налоговый номер в рф, хотя сам это отрицает. Утечки данных свидетельствуют о том, что Кузнецов неоднократно использовал российский паспорт.
Журналисты ожидают официальные комментарии от «Спектрум Эссетс» и «Амстер 1» по этим обстоятельствам.