У Києві правоохоронці викрили організовану групу, яка здійснювала вимагання коштів із позичальників через платформу онлайн-кредитування BitCapital. За даними слідства, щонайменше 41 людина стала жертвою шахрайської схеми, а загальна сума збитків перевищує 5,3 мільйона гривень.
Про це розповідає News IO
Механізм роботи шахрайської схеми BitCapital
Організатори злочинної групи з січня 2024 року діяли через вебсервіс BitCapital, що позиціонувався як платформа швидких кредитів. Кредити надавалися у криптовалюті Tether (USDT), що дозволяло уникати державного контролю та залишатися поза правовим полем України. Умови кредитування визначалися самостійно організаторами: клієнти одразу сплачували 7% від суми позики, а також додатково 0,6% за кожен день користування кредитом.
У разі прострочення платежів борги стрімко зростали через нарахування штрафів та пені. Якщо позичальники не могли або відмовлялися повертати гроші, учасники групи застосовували психологічний тиск: телефонували з погрозами та вимагали повернення коштів.
«У разі прострочення борги швидко зростали через штрафи та пеню. Коли позичальники не могли або відмовлялися платити, до них застосовували тиск — телефонували, вимагали гроші та погрожували».
Розслідування та юридичні наслідки
У лютому 2025 року діяльність BitCapital була офіційно визнана незаконною Національним банком України, оскільки компанія-нерезидент не отримала відповідної ліцензії та не була зареєстрована в Україні.
Семеро учасників організованої групи отримали підозри за ч. 4 ст. 189 та ч. 3 ст. 355 Кримінального кодексу України. Суд обрав запобіжний захід для шести підозрюваних у вигляді тримання під вартою із правом внесення застави, ще одну особу відправили під домашній арешт.
