Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розірвав договори з компанією «Спектрум Ессетс», яка перемогла на державному аукціоні з придбання активів ліквідованих російських банків. Як встановили журналісти проєкту «Схеми», власниця компанії Марина Євсєєва не повідомила українським органам влади про своє громадянство російської федерації, що згодом підтвердили в СБУ.
Про це розповідає News IO
Судові спори навколо активів і штрафів
Після публікації журналістського розслідування у лютому 2025 року Національний банк України анулював «Спектрум Ессетс» ліцензію фінансової компанії, заборонивши їй надавати кредити та стягувати відсотки. Фонд гарантування вкладів, у свою чергу, розірвав угоди з компанією на підставі того, що новий власник активів пов’язаний із країною-агресором. Відповідно до умов договору, у разі виявлення зв’язків із рф, угоди визнаються недійсними, активи повертаються державі, а компанія має сплатити штраф у розмірі 100% вартості активів (124 мільйони гривень).
«Спектрум Ессетс» добровільно відмовилася повертати набуті активи, тому державні ліквідатори звернулися до суду для їх повернення та стягнення штрафів. Фонд уже отримав низку позитивних рішень. Наприклад, у липні Господарський суд Києва ухвалив стягнути зі «Спектрум Ессетс» 19 тисяч гривень штрафу через підтверджене російське громадянство Євсєєвої.
Паралельно банки, що управляються Фондом, звертаються до судів для відновлення своїх прав кредиторів у справах на мільярди гривень. Так, Господарський суд Одеської області підтримав «МР Банк» у справі про повернення права вимоги боргу ФК «Чорноморець» на 2,3 мільярда гривень, визнавши угоду з «Спектрум Ессетс» нікчемною через порушення мораторію Кабміну. «Спектрум Ессетс» оскаржує це рішення в апеляції.
Нові власники та ймовірні схеми переуступки
У червні 2025 року Господарський суд Одеської області наклав арешт на ТЦ «Маліновський» в Одесі, придбаний «Спектрум Ессетс», за позовом «МР Банку». Апеляційна скарга компанії була відхилена. Верховний Суд залишив чинним арешт двох мільйонів гривень на рахунках «Спектрум Ессетс» за позовом «Промінвестбанку».
«СБУ, як третя сторона, підтвердила громадянство РФ у засновниці компанії Марини Євсєєвої. У вересні 2025 року суд запросив у Держприкордонслужби дані паспортів, які використовувала Євсєєва при перетині кордону з 2018 року. Через це провадження господарські суди призупиняють пов’язані справи, хоча ФГВФО оскаржує такі рішення».
Водночас не всі судові рішення є на користь держави: деякі позови банків щодо арешту активів залишилися без задоволення через відсутність доказів спроб відчуження майна. Декілька справ зупинено, наприклад, через оскарження компанією рішення НБУ про позбавлення ліцензії.
Журналісти встановили, що Марина Євсєєва після початку повномасштабного вторгнення неодноразово відвідувала росію, використовуючи російський паспорт. На запитання журналістів вона повідомила про відмову від російського громадянства, але документальних підтверджень не надала, а в російських реєстрах її громадянство залишалося чинним.
Після розслідування компанія змінила власника — ним став громадянин США Євген Пікулік, а керівником призначено Петра Доценка. Доценко стверджує, що з Євсєєвою не знайомий і був найнятий новим власником.
Окрім того, «Спектрум Ессетс» почала передавати права вимоги за кредитами, отриманими на аукціонах 2020 року від «Надра Банку» та «Фідобанку», новоствореній фірмі «Амстер 1». Її власник Юрій Кузнецов має російський паспорт і податковий номер у рф, хоча сам це заперечує. Витоки даних свідчать, що Кузнецов неодноразово використовував російський паспорт.
Журналісти очікують на офіційні коментарі від «Спектрум Ессетс» і «Амстер 1» щодо цих обставин.