З 1 жовтня Національний банк України (НБУ) запроваджує нові обмеження на перекази коштів між картками фізичних осіб. Це рішення покликане підвищити рівень фінансової безпеки в країні та запобігти незаконним фінансовим операціям, які шкодять економіці.
Головні зміни в правилах
Згідно з новими правилами, максимальна сума, яку можна переказати з однієї картки на іншу протягом місяця, становитиме 150 тисяч гривень. Водночас обмеження на кількість таких операцій було скасовано, що дозволяє проводити необмежену кількість переказів за умови, що загальна сума не перевищує ліміт.
Основні пункти:
- Максимальна сума переказу на місяць — 150 тисяч гривень.
- Кількість операцій — необмежена.
- Нові правила стосуються всіх фізичних осіб.
За даними Національного банку, нововведення не вплинуть на більшість громадян, оскільки переважна кількість переказів здійснюється на значно менші суми.
Причина змін: боротьба з “дроп-схемами”
Основною метою введення цих обмежень є ускладнення діяльності так званих “дроперів”. “Дропери” — це особи, які продають або надають доступ до своїх банківських рахунків для проведення незаконних операцій, таких як відмивання грошей, фінансування тероризму та ухилення від сплати податків.
Через ці схеми можуть проходити мільйони гривень, завдаючи серйозних збитків державному бюджету. Діяльність “дроперів” активно використовується в таких сферах, як:
- онлайн-казино;
- продаж контрафактної продукції;
- торгівля наркотиками та зброєю;
- різноманітні шахрайські операції.
Наслідки для “дроперів”
Нові обмеження, запроваджені Національним банком, мають на меті зробити роботу “дроперів” більш складною та ризикованою. Встановлення ліміту у 150 тисяч гривень на місяць значно зменшує можливості для незаконних операцій великих обсягів.
Важливо зазначити, що обмеження на перекази є лише одним із інструментів боротьби з такими схемами. Для ефективної протидії “дроп-схемам” необхідний комплексний підхід, який передбачає:
- законодавчі зміни;
- посилення контролю з боку банків;
- тісну співпрацю з правоохоронними органами.
Що це означає для звичайних користувачів
Більшість українців не відчують значних змін у зв’язку з новими правилами. Переважна частина переказів здійснюється на суми, менші за встановлений ліміт, тому користувачі зможуть продовжувати користуватися банківськими картками без обмежень у кількості транзакцій.
Корисні поради для користувачів:
- Відстежуйте свої перекази — якщо ваші місячні операції наближаються до ліміту, плануйте витрати заздалегідь.
- Перевіряйте інформацію про нові правила — слідкуйте за новинами від НБУ та банків, щоб бути в курсі всіх змін.
Нові правила переказів між картками фізичних осіб, запроваджені Національним банком України, спрямовані на підвищення рівня фінансової безпеки та боротьбу з незаконними схемами. Вони не створять значних незручностей для більшості громадян, але матимуть великий вплив на шахрайські структури, що використовують банківські рахунки для нелегальних операцій.